В частности, предложено оставить в полном объеме требования, установленные Приказом к ответственному лицу страховой компании за проведение финансового мониторинга и привести в соответствие требования к ответственным работникам за проведение финансового мониторинга в обособленных подразделениях по образованию, опыту работы в соответствующей сфере, знанию законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обязательного прохождения курса долгосрочного повышения квалификации и периодического прохождения курсов краткосрочного повышения квалификации с принципом пропорциональности путем внесения изменений в проект Приказа.
Кроме этого, предложено разработать процедуры упрощенной идентификации в соответствии с частью шестой статьи девятой Закона при бесконтактных дистанционных продажах страховых договоров через Интернет и при продажах массовых продуктов страхования, таких как обязательное страхование гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств, страхование владельцев скота, «зеленая карта», выезжающих за рубеж и другим видам страхования, по договорам относительно которых страховая сумма составляет менее 150 000 грн;
Также, УФС обратилась к Госфинмониторингу с просьбой выразить официальную позицию или дать разъяснения относительно следующих моментов, в частности:
когда страховщик, субъект первичного финансового мониторинга, обязан установить наличие признаков обязательного финансового мониторинга, отметив, что таким моментом является получение (выплата, перевод) страхового (перестраховочного) платежа (страхового взноса, страховой премии) или проведения страховой выплаты / страхового возмещения;
по применению на практике определения «выгодполучатель» в отношении застрахованных лиц и выгодоприобретателей, определить случаи, когда застрахованные лица и выгодоприобретатели могут становиться «выгодополучателями» в понимании Закона;
Украинская федерация страхования поддерживает конструктивные действия Регуляторов о проведении совместного совещания с участием представителей Госфинмониторинга, Госфинуслуг и УФС, обработки изменений в Распоряжение Госфинуслуг № 25 от 05.08.2003 г., других вопросов осуществления финансового мониторинга.
Украинская федерация страхования отмечает, что обработка и учет приведенных предложений, предоставление соответствующих разъяснений до вступления в силу новой редакции Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» будет способствовать, с одной стороны, борьбе с легализацией «грязных» денег, с другой стороны позволит создать качественную услугу для законопослушных страхователей, избегая при этом чрезмерного административной и финансовой нагрузки страховщиков на нынешнем, чрезвычайно тяжелом для страхового рынка периоде его развития.
